Planowanie spadkowe to...

Proces służący wyeliminowaniu następujących problemów:

Współdziedziczenie

Podstawowym problemem jest współdziedziczenie, czyli sytuacja, w której więcej niż jedna osoba zostaje spadkobiercom. Taka sytuacja wymusza pełną zgodę między spadkobiercami, co do dalszych losów majątku

Małoletni

Dziedziczenie przez osoby, które nie ukończyły 18 lat to gigantyczny problem dla rodziny oraz dla biznesu. Miejmy na uwadze, że taka sytuacja prowadzi do konieczności uzyskiwania zgody sądu opiekuńczego na szereg działań, które nasi bliscy będą podejmowali w przyszłości

Nieformalne związki

Dziedziczenie ustawowe zupełnie pomija osoby, które żyją w nieformalnych związkach Takie osoby nie otrzymają nic po śmierci swojego partnera / partnerki.

Udział w spadku

Najczęściej dziedziczenie ustawowe doprowadza do dziedziczenia udziału w spadku a nie poszczególnych aktywów. Najczęściej wola spadkodawcy jest zupełnie inna, tj. przekazanie określonych aktywów określonym osobom.

Dalecy krewni

W wyniku różnych zdarzeń losowych mogą po nas dziedziczyć zaskakujące osoby: dalecy krewni, zięć / synowa, teść / teściowa, były mąż / żona – czy chcemy żeby tak było?

Konflikty

Spadek jest często źródłem niepotrzebnych konfliktów w rodzinie. Przeciągające się rozmowy na temat działu spadku (kto co dostanie) doprowadzają do paraliżu decyzyjnego i braku efektywnego zarządzania majątkiem spadkowym

Dlaczego nie sporządzamy testamentów?

Odpowiedzi na podstawie badań naukowych przeprowadzonych w grupie polskich przedsiębiorców

Mam jeszcze czas

Część osób kojarzy testament z łożem śmierci, kiedy nie ma już czasu na przełożenie jego sporządzenia

Jakoś to będzie

Zgadza się – będzie dziedziczenie ustawowe ze wszystkimi konsekwencjami

Mam zgodną rodzinę

Część osób uważa, że jeżeli rodzina jest zgodna to nie będzie żadnych problemów – wynika to z braku wiedzy o ryzykach prawnych

Nie zastanawiałem się nad tym

W Polsce mamy bardzo niską kulturę testowania. Wynika to głównie z warunków jakie panowały w PRL

Nie mam co dzielić

Część osób kojarzy testament z wielkim majątkiem, podczas gdy nawet w sytuacji, w której nie ma żadnego majątku testament może być bardzo potrzebny

Testamenty są podważane

Owszem, ale tylko te które są sporządzane na łożu śmierci i lekarze muszą ocenić, czy dana dawka morfiny pozbawiła już pełnej świadomości testatora

Zaplanuj swoje spadki z KF LEX

1

Doradca spadkowy KF LEX pomoże Ci zidentyfikować, co wchodzi w skład masy spadkowej oraz o czym powinieneś pamiętać

2

Doradca spadkowy KF LEX pomoże Ci wypracować koncepcję, jak najlepiej zrealizować Twoją wolę, przy jednoczesnym zabezpieczeniu interesów najbliższych osób

3

Doradca spadkowy KF LEX doradzi Ci, w jaki sposób prawidłowo zabezpieczyć los firmy, tak żeby śmierć przedsiębiorcy nie doprowadziła do paraliżu prawnego w biznesie

4

Doradca spadkowy KF LEX wyliczy z Tobą jaka jest szacunkowa wartość spadku oraz jakie konsekwencje finansowe dla najbliższych wynikają z przyjętego modelu testamentu

5

Doradca spadkowy KF LEX przygotuje Twój indywidualny projekt testamentu, który możesz podpisać u notariusza

6

Doradca spadkowy KF LEX doradzi Ci gdzie i jak przechowywać testament, żeby osoby najbliższe miały do niego dostęp wtedy, kiedy będzie potrzebny

Korzyści dziedziczenia testamentowego

Porządek według pomysłu spadkodawcy
Swoboda wyboru spadkobiercy głównego i zastępczych
Możliwość zabezpieczenia interesów bliskich nie będących spadkobiercami
Zapewnienie swobody dysponowania majątkiem
Możliwość ustanowienia zarządu majątkiem spadkowym
Możliwość zabezpieczenia partnerów nie będących małżonkami
Ograniczenie sporów w rodzinie
Wskazanie woli dotyczącej opieki nad małoletnim
Wyłączenie zarządu nad majątkiem małoletniego dziecka przez rodzica – możliwość wskazania innej osoby